许多客户为了开立境外银行账户，费尽了九牛二毛之力。一旦账户涉及到银行的敏感点，很容易导致账户被关。那么什么才是导致账户被锁的导火线呢？今天小编为大家解析~

银行封锁账户主要有两大原因，主要是为了防止资金外流以及洗钱。若您的账户涉及到其中一点，那么可以说您的账户就已经是岌岌可危了哦

一、什么是资金外流？

资金外流就是本国货币大资本流出，大量增加了其在外汇市场的的供给量，在供大于求的情况下，就会造成本国的货币贬值；一旦形成这种局面，经济危机也会随之而来。

二、洗钱

洗钱简单来说就是把黑钱“洗白”，什么是黑钱呢？其实也就是非法所得的钱；把非法所得的钱通过一些其他方式或者途径变成看似“合理”的收入，就是洗钱。

举个例子，若A因工作受贿所得10万，A想让这笔钱看似正当所得，就让朋友B帮忙说是因酬劳所得，于是这笔钱就看似“合理收入”了。

那什么情况下会被银行认为有洗钱嫌疑呢？

1、账户金额大量快进快出

2、频繁帮人进行收汇结汇

ps：开户不易，合理的维护账户，同时也是在节省您的成本以及时间哦。

关于如何有效维护银行账户 ，可参考http://www.shengangmao.com/xwzx/gsxw/24.html?1598002675

希望小编的文章对您有所帮助~

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